「中銀理財」客戶需透過中國銀行（香港）有限公司（「本行」）屬下任何一家分行建立的「兌換通」交易指示、電話銀行、網上銀行或專人接聽電話銀行服務，將港幣兌換為人民幣存款，而有關支賬及入賬戶口必須均在本行開立，方可享兌換優惠。