如何认清您的投资风险取向?

中银香港特别设计的《客户投资取向问卷》,可助您暸解个人对投资风险的取向。

问卷内容是基于以下假设:您适宜的风险水平将取决于您的投资目标、投资期限、流动性需要、投资知识及经验、对风险的取向和预期回报的看法。投资风险取向评级分为1至5级,其中较高风险的投资产品仅适合于风险评级较高的客户。问卷设计和评分方法乃是根据实证研究的结果。您的答案对本问卷的指示性结果有重大影响。请您务必提供有效、真实、完整、准确及最新的资料。如您未能提供该等资料将会对本行的合适性评估之准确性及可信性产生重大影响。

完成问卷后,您将得知评估结果作为参考,以便进一步因应个人状况拣选合适的投资产品:

您属于以下哪个投资
风险取向级别?
投资风险
可承受程度
1 保守


不愿承担风险

可承受资本完全损失

2 中度保守
3 平稳
4 中度进取
5 进取

各风险取向级别说明

1 保守 一般来说,您是一个保守型的投资者,以保本为主要目标。您在投资上不愿承担风险。
2 中度保守 一般来说,您是一个中度保守型的投资者,以寻求稍微高於银行存款利率的回报为主要目标。您倾向承受低至中度投资风险,能接受不太大的资本值波动,并能面对偶尔的短期损失之可能性。
3 平稳 一般來說,您是一個平穩型的投資者,渴望賺取遠高於銀行存款利率的回報以達致溫和資本增長。您傾向承受中度投資風險,願意接受溫和的資本值波動,並能面對適度的短期損失之可能性。
4 中度进取 一般來說,您是一個中度進取型的投資者,渴望賺取與環球股票市場指數相約的回報以達致高資本增值。您願意接受較高的資本值波動,及願意接受高資本損失風險來換取潛在的重大回報。
5 进取 一般來說,您是一個進取型的投資者,渴望獲得明顯高於環球股票市場指數的回報以達至最大化資本增值。把風險減至最低並非您的首要考慮。您能接受槓桿式投資,及願意接受明顯的高資本損失風險來換取潛在的巨額回報。



您的投资风险取向会随人生不同阶段的财务状况及投资经验等因素而发生变化,谨记每年进行《客户投资取向问卷》重检,以了解最新个人风险取向。

您可透过以下渠道填写 / 更新《客户投资取向问卷》:

设有"投资专区"的分行

网上银行

各产品风险评级的说明

您应按照个人的风险取向、财务状况、投资目标及经验等拣选合适您的投资产品,我们备有一系列涵盖不同风险的投资产品供您选择。

本行将投资产品根据内部评估分类成五个不同等级(1=低风险、2=低至中风险、3=中风险、4=中至高风险、5=高风险),以协助客户了解及评估每种产品相关风险,从而选择适合其风险偏好的产品。内部评估将考虑各种因素以计算最大损失值的风险,包括但不限于该产品所属资产组别、产品的外汇风险、价格风险、信贷风险、复杂性风险及流动性风险等,并仅供参考之用。本行除了季度定期重检投资产品风险评级外, 亦可能因应突发事件而不时更改产品的相对风险评级而不作事先通知。

1 低风险 适合一些不愿承担风险及寻求保本的投资者。
2 低至中风险 适合一些能承担低至中度投资风险以换取稍微高于存款利率的回报的投资者。
3 中风险 适合一些愿意承担中度投资风险以尝试达到高于通胀率的回报及温和资本增长的投资者。
4 中至高风险 适合一些愿意承担中至高度投资风险以寻求赚取高资本增长的投资者。
5 高风险 适合一些勇于接受风险得以尽可能增大投资回报的投资者。


如有查询,请致电本行个人客户服务热线+852 3988 2388 或亲临本行任何一家分行

重要注意事项

以下风险披露声明未尽披露所有涉及的风险。在进行交易或投资前,您应负责本身的资料搜集及研究。您应按您本身的财政状况及投资目标谨慎考虑进行交易或投资是否适宜。
 


风险披露声明

以上资料仅供参考。本网页不构成对任何人作出买卖、认购或交易在此所载的任何投资产品或服务的要约、招揽、建议、意见或任何保证。本网页所载的投资产品或服务并不等同,亦不应被视为定期存款的代替品。投资虽可带来获利机会,但每种投资产品或服务都有潜在风险。由于巿场瞬息万变,投资产品的买卖价格升跌及波幅可能非如您所预期,您的资金可能因买卖投资产品而有所增加或减少,投资基金的价格可升可跌,甚至可能变成毫无价值。因此,您可能不会从投资基金中收到任何回报。基于巿场情况,部分投资或不能即时变现。投资决定是由您自行作出的,但您不应投资于此产品,除非中介人于销售此产品时已向阁下解释经考虑您的财政状况、投资经验及目标后,此产品是适合您的。客户在作出任何投资决定之前,须评估本身的财务状况、投资目标及经验、承受风险的意愿及能力,并了解有关产品的性质及风险。投资涉及风险。请细阅相关的基金销售文件,以了解基金更多资料,包括其风险因素。倘有任何关于本风险披露声明、进行交易或基金涉及性质及风险等方面的疑问,您应征询独立财务顾问的意见。

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