绿色贷款、可持续发展表现挂钩贷款

中国银行(香港)(「中银香港」)一直提供多元化的金融服务,积极推动绿色和可持续发展,开展多项绿色金融产品和服务,与社会各界携手,共同应对气候及环境变化挑战,推动经济向低碳及可持续发展转型。

为鼓励企业追求并达成更进取的可持续发展目标,中银香港提供绿色贷款及可持续发展关联贷款,为合资格具环境效益的绿色项目、或以资金改善企业的可持续发展目标提供融资服务。

为何选择绿色融资方案

  • 提升品牌价值 : 透过绿色金融,展现企业对社会可持续发展的关心和对环境保护的支持,树立良好社会形象
  • 更广泛的潜在投资者 :   吸引重视可持续发展和社会责任型的绿色投资者
  • 鼓励企业转型、加速绿色经济的发展 : 保持业务可持续性, 打开新市场,抵御气候变化影响及降低风险,促进可持续的长期增长和盈利能力
  • 满足有关政府监管和政策目标

绿色贷款、可持续发展表现挂钩贷款

目标客户 :各行各业均可以办理绿色贷款及可持续发展关联贷款。

申请资格 :有关贷款申请须符合绿色贷款或可持续发展关联贷款的条件。

贷款种类: 定期贷款、循环贷款

绿色贷款

绿色贷款的款项只被允许用于绿色项目及绿色投资,所以重视治理、可追踪性和透明度。一般来说,绿色贷款是按<<绿色贷款原则>>1 进行,专门为新增和/或存量合格「绿色项目」提供全部融资、部份融资或再融资的贷款工具。绿色贷款必须符合<<绿色贷款原则>>1的四项核心要件。

参考「绿色贷款原则」中合格绿色项目列表,以下为包含绿色元素的贷款项目例子:

绿色项目分类及例子如下,但不限于:

  类别 例子
1 可再生能源 包括生产、传输、相关装置和产品
2 能源效益 如新建和翻新建筑中的能源存储、区域供暖、智能电网、相关装置和产品
3 污染预防及控制 包括废气减排、温室气体控制、土壤修复、预防产生和减少废物、废物循环再造,以及高能源效能/低排放的转废为能
4 生物自然资源及土地利用的环境可持续发展管理 包括环境可持续发展农业、环境可持续发展畜牧业;气候智能型农场投入,例如生物农作物保护或滴灌;环境可持续发展渔业和水产养殖业;环境可持续发展林业(包括造林或再造林);以及自然景观保护或修复
5 陆地和水域生态的多样性保护 包括海岸、海洋及流域环境保护
6 清洁交通运输 例如电动、混能、公路、铁路、非机动、多式联运、清洁能源车辆及减少有害排放的基础设施
7 可持续的水资源和污水管理 包括可持续的洁净和/或饮用水基础设施、污水处理、可持续城市排水系统以及河道整治及其他形式的防洪措施
8 气候变化的适应 包括信息支持系统,例如气候观测及预警系统
9 可达至高生态效率和/或循环经济的产品、生产技术及流程 例如开发和推出环境可持续发展产品,并以生态卷标标识或环保认证,采用节省资源包装和分销
10 绿色建筑 符合地区、国家或国际认可标准或认证的绿色建筑


1
绿色贷款原则 (由ICMA、APLMA及LSTA联合公布) 2021年2月版

可持续发展表现挂钩贷款

可持续发展关联贷款是推动企业追求并达成更进取的可持续发展目标。一般来说,可持续发展关联贷款是按<<可持续发展关联贷款原则>>2 进行,是指任何能激励企业达成有愿景及事先设定的可持续发展目标的各类型贷款工具和/或备用融资方式(如担保额度、保证额度或信用证)。企业的可持续发展表现可通过预先定义的表现指标(下称KPIs) 来评估,而KPI 的完成情况则由预先定立的「可持续发展绩效目标」(Sustainability Performance Targets,下称 SPTs)来量度。SPTs 也可包括外部评级和/或其他等效指标。SPTs用于评估企业可持续发展表现的提升。

可持续发展关联贷款的企业应明确向银行传达其选择KPIs (相关性、重要性)的理由 及SPTs (相关性、重要性、与整体可持续性的一致性以及企业如何达到SPTs 的设定的目标) 的动机。企业应向银行披露其可持续标准、或其寻求认可的认证。

 

参考「可持续发展表现关联贷款原则」,常见的「可持续发展绩效指标」(Sustainability Performance Targets) 及例子如下,但不限于:

 

环境 (Environmental)

  类别 例子
1 能源效益 自有或租赁的建筑及/或机器设备的能源效率等级的提升
2 室气体排放 在制造或出售产品或其生产或制造周期内相关的温室气体排放的减少
3 废弃物排放 制造的产品或生产及制造过程中所产生的液体和固体废物的减少
4 可再生能源 生产或使用可再生能源的增加
5 水资源消耗 用水节约的提升
6 可持续采购 经验证可持续性原材料/物资使用的提升
7 循环经济 循环再造回收速度或循环再造原材料/物资使用的提升
8 可持续农业及粮食 可持续性产品及/或优质产品(采用适当卷标或认证)的采购/生产的改善
9 生物多样性 保护生物多样性及对生物多样性的贡献的提升
10 全球ESG评估 ESG评级及/或认可ESG认证的提升

 

社会 (Social)

  类别 例子
1 经济适用房 开发可负担住房单位数目的增加
2 员工健康及安全 「营造及维持安全和健康的工作环境而没有伤害,死亡和疾病(慢性和急性)的能力的提高,一般会透过实施安全管理计划、为员工和承包商订立培训要求、就公司自身政策以及他们的分包商进行定期检测等从中实践。该类别进一步掌握公司如何从科技、培训、企业文化、法规、监控和测试及个人防护设备中确保员工的身心健康」的提升。
3 员工敬业度、多元化及包容 订立长期目标以改善多元化及培训质素
4 员工培训 员工培训时数的提升

 

2可持续发展关联贷款原则(由APLMA及LSTA联合公布)2021年5月版

提示:借定唔借?还得到先好借!

条款及细则:

企业客户须提供由获得中银香港认可的外部评审机构所批发出的绿色认证文件进行审批。有关获中银香港认可的评审机构名单会适时审查及更新,而不会另行通知。中银香港保留本优惠的最终决定权。

企业客户须于贷款提用前向我行提供绿色评审或认证。

上述产品、服务及推广优惠受中银香港有关条款及细则约束,详情请向中银香港职员查询。中银香港保留随时修订、暂停或取消上述产品、服务及推广优惠及更改其条款及细则的绝对酌情权。如有任何争议,中银香港保留最终决定权。

中银香港保留批核及拒绝有关贷款申请的绝对酌情权。实际贷款金额、利率、手续费及适用条款及细则将以中银香港最后的审批为准。如中、英文版有任何差异,一概以中文版本为准。

如有查询,请联络你的客户经理。