綠色貸款、可持續發展表現掛鈎貸款

中國銀行(香港)(「中銀香港」)一直提供多元化的金融服務,積極推動綠色和可持續發展,開展多項綠色金融產品和服務,與社會各界攜手,共同應對氣候及環境變化挑戰,推動經濟向低碳及可持續發展轉型。

為鼓勵企業追求並達成更進取的可持續發展目標,中銀香港提供綠色貸款及可持續發展關聯貸款,為合資格具環境效益的綠色項目、或以資金改善企業的可持續發展目標提供融資服務。

為何選擇綠色融資方案

  • 提升品牌價值 : 透過綠色金融,展現企業對社會可持續發展的關心和對環境保護的支援,樹立良好社會形象
  • 更廣泛的潛在投資者 :   吸引重視可持續發展和社會責任型的綠色投資者
  • 鼓勵企業轉型、加速綠色經濟的發展 : 保持業務可持續性, 打開新市場,抵禦氣候變化影響及降低風險,促進可持續的長期增長和盈利能力
  • 滿足有關政府監管和政策目標

綠色貸款、可持續發展表現掛鈎貸款

目標客戶 :各行各業均可以辦理綠色貸款及可持續發展關聯貸款。

申請資格 :有關貸款申請須符合綠色貸款或可持續發展關聯貸款的條件。

貸款種類: 定期貸款、循環貸款

綠色貸款

綠色貸款的款項只被允許用於綠色項目及綠色投資,所以重視治理、可追蹤性和透明度。一般來說,綠色貸款是按<<綠色貸款原則>>1 進行,專門為新增和/或存量合格「綠色項目」提供全部融資、部份融資或再融資的貸款工具。綠色貸款必須符合<<綠色貸款原則>>1的四項核心要件。

參考「綠色貸款原則」中合格綠色項目清單,以下為包含綠色元素的貸款項目例子:

綠色項目分類及例子如下,但不限於:

  類別 例子
1 可再生能源 包括生產、傳輸、相關裝置和產品
2 能源效益 如新建和翻新建築中的能源存儲、區域供暖、智慧電網、相關裝置和產品
3 污染預防及控制 包括廢氣減排、溫室氣體控制、土壤修復、預防產生和減少廢物、廢物循環再造,以及高能源效能/低排放的轉廢為能
4 生物自然資源及土地利用的環境可持續發展管理 包括環境可持續發展農業、環境可持續發展畜牧業;氣候智慧型農場投入,例如生物農作物保護或滴灌;環境可持續發展漁業和水產養殖業;環境可持續發展林業(包括造林或再造林);以及自然景觀保護或修復
5 陸地和水域生態的多樣性保護 包括海岸、海洋及流域環境保護
6 清潔交通運輸 例如電動、混能、公路、鐵路、非機動、多式聯運、清潔能源車輛及減少有害排放的基礎設施

7

可持續的水資源和污水管理 包括可持續的潔淨和/或飲用水基礎設施、污水處理、可持續城市排水系統以及河道整治及其他形式的防洪措施
8 氣候變化的適應 包括資訊支援系統,例如氣候觀測及預警系統
9 可達至高生態效率和/或循環經濟的產品、生產技術及流程 例如開發和推出環境可持續發展產品,並以生態標籤標識或環保認證,採用節省資源包裝和分銷
10 綠色建築 符合地區、國家或國際認可標準或認證的綠色建築


1
綠色貸款原則 (由ICMA、APLMA及LSTA聯合公布) 2021年2月版

可持續發展表現掛鈎貸款

可持續發展關聯貸款是推動企業追求並達成更進取的可持續發展目標。一般來說,可持續發展關聯貸款是按<<可持續發展關聯貸款原則>>2 進行,是指任何能激勵企業達成有願景及事先設定的可持續發展目標的各類型貸款工具和/或備用融資方式(如擔保額度、保證額度或信用證)。企業的可持續發展表現可通過預先定義的表現指標(下稱KPIs) 來評估,而KPI 的完成情況則由預先定立的「可持續發展績效目標」(Sustainability Performance Targets,下稱 SPTs)來量度。SPTs 也可包括外部評級和/或其他等效指標。SPTs用於評估企業可持續發展表現的提升。

可持續發展關聯貸款的企業應明確向銀行傳達其選擇KPIs (相關性、重要性)的理由 及SPTs (相關性、重要性、與整體可持續性的一致性以及企業如何達到SPTs 的設定的目標) 的動機。企業應向銀行披露其可持續標準、或其尋求認可的認證。

參考「可持續發展表現關聯貸款原則」,常見的「可持續發展績效指標」(Sustainability Performance Targets) 及例子如下,但不限於:

環境 (Environmental)

企業  企業類別 企業例子
1 能源效益   自有或租賃的建築及/或機器設備的能源效率等級的提升
2 溫室氣體排放 在制造或出售產品或其生產或制造周期內相關的溫室氣體排放的減少
3 廢棄物排放 製造的產品或生產及製造過程中所產生的液體和固體廢物的減少
4 可再生能源 生產或使用可再生能源的增加
5 水資源消耗 用水節約的提升
6 可持續採購 經驗證可持續性原材料/物資使用的提升
7 循環經濟 循環再造回收速度或循環再造原材料/物資使用的提升
8 可持續農業及糧食 可持續性產品及/或優質產品(採用適當標籤或認證)的採購/生產的改善
9 生物多樣性 保護生物多樣性及對生物多樣性的貢獻的提升
10 全球ESG評估 ESG評級及/或認可ESG認證的提升

 

社會 (Social)

  類別 例子
1 經濟適用房 開發可負擔住房單位數目的增加
2 員工健康及安全 「營造及維持安全和健康的工作環境而沒有傷害,死亡和疾病(慢性和急性)的能力的提高,一般會透過實施安全管理計劃、為員工和承包商訂立培訓要求、就公司自身政策以及他們的分包商進行定期檢測等從中實踐。該類別進一步掌握公司如何從科技、培訓、企業文化、法規、監控和測試及個人防護設備中確保員工的身心健康」的提升。
3 員工敬業度、多元化及包容 訂立長期目標以改善多元化及培訓質素
4 員工培訓 員工培訓時數的提升

 

2可持續發展關聯貸款原則(由APLMA及LSTA聯合公布)2021年5月版

提示:借定唔借?還得到先好借!

 

條款及細則:

企業客戶須提供由獲得中銀香港認可的外部評審機構所批發出的綠色認證文件進行審批。有關獲中銀香港認可的評審機構名單會適時審查及更新,而不會另行通知。中銀香港保留本優惠的最終決定權。

企業客戶須於貸款提用前向我行提供綠色評審或認證。

上述產品、服務及推廣優惠受中銀香港有關條款及細則約束,詳情請向中銀香港職員查詢。中銀香港保留隨時修訂、暫停或取消上述產品、服務及推廣優惠及更改其條款及細則的絕對酌情權。如有任何爭議,中銀香港保留最終決定權。

中銀香港保留批核及拒絕有關貸款申請的絕對酌情權。實際貸款金額、利率、手續費及適用條款及細則將以中銀香港最後的審批為準。如中、英文版有任何差異,一概以中文版本為準。

 

如有查詢,請聯絡你的客戶經理。