如何認清您的投資風險取向?

中銀香港特別設計的《客戶投資取向問卷》,可助您暸解個人對投資風險的取向。

問卷內容是基於以下假設:您適宜的風險水平將取決於您的投資目標、投資期限、流動性需要、投資知識及經驗、對風險的取向和預期回報的看法。投資風險取向評級分爲1至5級,其中較高風險的投資產品僅適合於風險評級較高的客戶。問卷設計和評分方法乃是根據實證研究的結果。您的答案對本問卷的指示性結果有重大影響。請您務必提供有效、真實、完整、準確及最新的資料。如您未能提供該等資料將會對本行的合適性評估之準確性及可信性產生重大影響。

完成問卷後,您將得知評估結果作為參考,以便進一步因應個人狀況揀選合適的投資產品:

您屬於以下哪個投資
風險取向級別?
投資風險
可承受程度
1 保守


不願承擔風險

可承受資本完全損失

2 中度保守
3 平穩
4 中度進取
5 進取

各風險取向級別說明

1 保守

一般來說,您是一個保守型的投資者,以保本為主要目標。您在投資上不願承擔風險。

2 中度保守 一般來說,您是一個中度保守型的投資者,以尋求稍微高於銀行存款利率的回報為主要目標。您傾向承受低至中度投資風險,能接受不太大的資本值波動,並能面對偶爾的短期損失之可能性。
3 平穩 一般來說,您是一個平穩型的投資者,渴望賺取遠高於銀行存款利率的回報以達致溫和資本增長。您傾向承受中度投資風險,願意接受溫和的資本值波動,並能面對適度的短期損失之可能性。
4 中度進取 一般來說,您是一個中度進取型的投資者,渴望賺取與環球股票市場指數相約的回報以達致高資本增值。您願意接受較高的資本值波動,及願意接受高資本損失風險來換取潛在的重大回報。
5 進取 一般來說,您是一個進取型的投資者,渴望獲得明顯高於環球股票市場指數的回報以達至最大化資本增值。把風險減至最低並非您的首要考慮。您能接受槓桿式投資,及願意接受明顯的高資本損失風險來換取潛在的巨額回報。

 

您的投資風險取向會隨人生不同階段的財務狀況及投資經驗等因素而發生變化,謹記每年進行《客戶投資取向問卷》重檢,以瞭解最新個人風險取向。

您可透過以下渠道填寫 / 更新《客戶投資取向問卷》:

設有「投資專區」的分行

網上銀行

各產品風險評級的說明

您應按照個人的風險取向、財務狀況、投資目標及經驗等揀選合適您的投資產品,我們備有一系列涵蓋不同風險的投資產品供您選擇。

本行將投資產品根據内部評估分類成五個不同等級(1=低風險、2=低至中風險、3=中風險、4=中至高風險、5=高風險),以協助客戶了解及評估每種產品相關風險,從而選擇適合其風險偏好的產品。内部評估將考慮各種因素以計算最大損失值的風險,包括但不限於該產品所屬資產組別、產品的外匯風險、價格風險、信貸風險、複雜性風險及流動性風險等,並僅供參考之用。本行除了季度定期重檢投資產品風險評級外, 亦可能因應突發事件而不時更改產品的相對風險評級而不作事先通知。

 

1 低風險 適合一些不願承擔風險及尋求保本的投資者。
2 低至中風險 適合一些能承擔低至中度投資風險以換取稍微高於存款利率的回報的投資者。
3 中風險 適合一些願意承擔中度投資風險以嘗試達到高於通脹率的回報及溫和資本增長的投資者。
4 中至高風險 適合一些願意承擔中至高度投資風險以尋求賺取高資本增長的投資者。
5 高風險 適合一些勇於接受風險得以盡可能增大投資回報的投資者。

如有查詢,請致電本行個人客戶服務熱線+852 3988 2388 或親臨本行任何一家分行

重要注意事項

以下風險披露聲明未盡披露所有涉及的風險。在進行交易或投資前,您應負責本身的資料蒐集及研究。您應按您本身的財政狀況及投資目標謹慎考慮進行交易或投資是否適宜。


風險披露聲明

以上資料僅供參考。本網頁不構成對任何人作出買賣、認購或交易在此所載的任何投資產品或服務的要約、招攬、建議、意見或任何保證。本網頁所載的投資產品或服務並不等同,亦不應被視為定期存款的代替品。投資雖可帶來獲利機會,但每種投資產品或服務都有潛在風險。由於巿場瞬息萬變,投資產品的買賣價格升跌及波幅可能非如您所預期,您的資金可能因買賣投資產品而有所增加或減少,投資基金的價格可升可跌,甚至可能變成毫無價值。因此,您可能不會從投資基金中收到任何回報。基於巿場情況,部分投資或不能即時變現。投資決定是由您自行作出的,但您不應投資於此產品,除非中介人於銷售此產品時已向閣下解釋經考慮您的財政狀況、投資經驗及目標後,此產品是適合您的。客戶在作出任何投資決定之前,須評估本身的財務狀況、投資目標及經驗、承受風險的意願及能力,並了解有關產品的性質及風險。投資涉及風險。請細閱相關的基金銷售文件,以瞭解基金更多資料,包括其風險因素。倘有任何關於本風險披露聲明、進行交易或基金涉及性質及風險等方面的疑問,您應徵詢獨立財務顧問的意見。

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