究竟您所持基金的年度化回報率是多少?
先看陳先生投資甲基金的例子:
認購日期: | 2009年12月30日 |
認購價: | 港幣10.20元 |
贖回日期: | 2014年6月30日 |
贖回價: | 港幣13.05 元 |
陳先生投資於甲基金的累積回報為 28 %,是否代表4.5年投資期內其於每年獲得平均回報為6%?
不是。回報計算並非單純將基金回報除以年期,更為準確的方法是將累積回報轉化為年度化回報,以反映基金的投資年期及複息效應。以上述陳先生為例,其投資於甲基金的年度化基金回報為 5.7 %。
不妨以下列計算機試算您的年度化基金回報:
如有任何查詢,請致電本行個人客戶服務熱線+852 3988 2388或親臨本行任何一家分行。 |