投資會有一定的風險。理性的投資者會明白投資沒有捷徑,也沒有一定賺錢的道理。風險與回報掛鈎是投資的不變定律。

雖然不能完全避開風險,你還是可以採取一些措施以管理風險,以及確保你的投資決定切合你個人情況。其中一項小措施就是於進行投資前,透過完成「投資取向問卷」,從而知道自己的投資風險取向。

在作出投資決定前,您應考慮個人可承受投資風險的程度、財務狀況、投資目標及經驗等因素,從而揀選合適的投資產品。

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中銀香港特別設計的《投資取向問卷》,可助您暸解個人對投資風險的取向。

問卷內容是基於以下假設:您適宜的風險水平將取決於您的投資目標、投資期限、流動性需要、投資知識及經驗、對風險的取向和預期回報的看法。投資風險取向評級分爲1至5級,其中較高風險的投資產品僅適合於風險評級較高的客戶。問卷設計和評分方法乃是根據實證研究的結果。您的答案對本問卷的指示性結果有重大影響。請您務必提供有效、真實、完整、準確及最新的資料。如您未能提供該等資料將會對本行的合適性評估之準確性及可信性產生重大影響。

完成問卷後,您將得知評估結果作為參考,以便進一步因應個人狀況揀選合適的投資產品。

保守
您是一個保守型的投資者,以保本為主要目標。您在投資上不願承擔風險。
中度保守
您是一個中度保守型的投資者,以尋求稍微高於存款利率的回報為主要目標。一般來說,您傾向承受低至中度投資風險及接受不太大的資本值波動和能面對偶爾的短期高損失之可能性。
平穩
您是一個平穩型的投資者,希望達致高於通脹率的回報及溫和資本增長。一般來說,您傾向承受中度投資風險及接受溫和的資本值波動和能面對偶爾的短期高損失之可能性。
中度進取
您是一個中度進取型的投資者。您尋求賺取遠高於通脹的回報以達致高資本增值。您能接受資本值波動的程度以致能承受資本值跌至顯著地低於原本的投資額。
進取
您是一個進取型的投資者,渴望追求最大潛在回報。把風險減至最低並非您的首要考慮。您能接受槓桿式投資及當產品有高回報潛力時承受相對的資本損失風險。
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簡單而言,投資風險
取向級別與投資風險
可承受程度的關係如下︰

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您應按照個人的風險取向、財務狀況、投資目標及經驗等揀選合適您的投資產品,中銀香港將投資產品根據内部評估分類成五個不同等級(1=低風險2=低至中風險3=中風險4=中至高風險5=高風險),以協助客戶了解及評估每種產品相關風險,從而選擇適合其風險偏好的產品。 例如您的投資風險取向評級為4,那麼您就可選擇產品風險4或以下的投資產品。

保守
適合一些不願承擔風險及尋求保本的投資者
低至中風險
適合一些能承擔低至中度投資風險以換取稍微高於存款利率的回報的投資者
中風險
適合一些願意承擔中度投資風險以嘗試達到高於通脹率的回報及溫和資本增長的投資者
中至高風險
適合一些願意承擔中至高度投資風險以尋求賺取高資本增長的投資者
高風險
適合一些勇於接受風險得以盡可能增大投資回報的投資者

由此可見,投資取向問卷對您作出合適的投資決定有重要的參考作用。然而您的投資風險取向會隨人生不同階段的財務狀況及投資經驗等因素而發生變化,所以每年定期進行《投資取向問卷》重檢,可助您更瞭解自己的最新風險取向。

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重要注意事項︰
以下風險披露聲明不能披露所有涉及的風險亦不會考慮中銀香港概不知情的個人情況。在進行交易或投資前,您應完全了解有關投資產品的性質及風險,並按本身的承受風險能力、財政狀況、投資經驗、投資目標、投資期及投資知識謹慎考慮是否適宜進行交易或投資。倘若您不確定或不明白以下風險披露聲明或進行交易或投資所涉及的性質及風險,請您尋求獨立的專業意見。

有關投資產品或服務的風險聲明

投資涉及風險。投資雖可帶來獲利機會,但每種投資產品或服務都有潛在風險。由於市場瞬息萬變,投資產品的買賣價格升跌及波幅可能非如客戶預期,您的資金可能因買賣投資產品而有所增加或減少,投資的損失可能等同或大於最初投資金額,收益亦會有所變化。基於市場情況,部分投資或不能即時變現。您在作出任何投資決定之前,須評估本身的財務狀況、投資目標及經驗、承受風險的意願及能力,並瞭解有關產品的性質及風險。個別投資產品的性質及風險詳情,請參閱相關銷售文件。您應徵詢獨立財務顧問的意見。

本宣傳品不構成對任何人作出買賣、認購或交易及在此所載的任何投資產品或服務的要約、招攬、建議、意見或任何保證。

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